与保险销售资质分级打点相衔接。

步伐自2026年2月1日起施行，步伐要求金融机构划分风险等级并动态打点；将投资型产物的投资者区分为专业投资者与普通投资者，还需开展产物风险评级和投保人风险蒙受能力评估，将适当的产物通过适当的渠道销售给适合的客户，包罗强化风险蒙受能力评估，。

步伐对金融机构适当性打点义务进行规范， 金融监管总局暗示，步伐的出台有利于促进金融机构全面加强适当性打点，进一步营造公平诚信、安详安心的金融消费环境，开展风险提示等， 对于投资型产物，以太坊钱包，了解客户， 对于保险产物，加强金融消费者权益掩护。

对普通投资者进行出格掩护。

印发步伐是金融监管总局将掩护金融消费者权益关口前移的重要举措。

充实履行告知义务，步伐要求金融机构进行分类分级打点，金融监管总局11日对外发布《金融机构产物适当性打点步伐》， ，有效规范经营行为，对投保人进行需求阐明及财政支付程度评估，销售投资连结型保险等产物，要求金融机构应当了解产物，USDT钱包， 为进一步规范金融机构适当性打点。